Een selectie projecten — voor en na, met details over uitvoering en resultaat.
AOV-traject ZZP-architect — 38% premie-besparing
Klant had sinds 2018 AOV bij een grootbank, premie €248/mnd. Bij hertoetsing bleek beroepsindeling 'bouwkundig medewerker' i.p.v. 'kantoor-architect' (hij werkt 95% achter een tekenbord). Plus wachttijd-optimalisatie van 30 naar 365 dagen (combineert met aanwezig spaargeld). Resultaat: nieuwe polis €154/mnd bij Movir, identieke uitkeringsdekking. Jaarlijkse besparing €1.128.
DGA-pensioen overgang — ODV omzetting + lijfrente-opbouw
Familiebedrijf in technisch installatiebureau, 2 DGA-broers (52 en 49 jaar). PEB-pot uit 2014: €840.000. Opdracht: ODV-conversie afronden (was halverwege), nieuwe pensioenopbouw structureren voor 13-18 jaar tot pensioen. Gekozen voor lijfrente-beleggen via Brand New Day (groei-fase) plus banksparen-aanvulling laatste 5 jaar. Gewerkt met huisaccountant voor jaarruimte-berekening. Jaarlijks evaluatie-moment ingepland.
Cyber + bedrijfsschade pakket — webshop fashion-merk
Online-only fashion retailer, omzet €4,2M, 18 fte, eigen warehouse Almere. Bestaand pakket dekte gebouw + inventaris maar geen cyber, geen bedrijfsschade. Na IT-volwassenheidsscan (3 verbeterpunten: MFA op admin-panel, off-site backup, awareness-training) afsluitbaar bij Allianz. Compleet pakket: €11.400/jr (gebouw, inventaris, AVB, cyber €1M, bedrijfsschade 12mnd). Eerste claim na 8 mnd: cyber-incident door gehackte leverancier, €38K uitkering.
Verzekerings-check 4-koppig gezin — €1.840/jaar besparing
Standaard gezin, 2 ouders 40+45, 2 kinderen 9 en 12. Hadden 11 (!) verschillende polissen verspreid over 4 verzekeraars. Resultaat full-check: 3 dubbele dekkingen (AVP via 2 polissen, glasdekking dubbel, ongevallen via reis + sport), 1 onderverzekering (opstalwaarde €78K te laag), 1 overbodige polis (kostbaarheden voor objecten die niet meer in huis zijn). Geherstructureerd naar 6 polissen bij 2 verzekeraars. Premies omlaag van €387/mnd naar €234/mnd.
Levensverzekering hertoetsing 2008-polis
Klant (51 jaar, niet-roker, gezond) had ORV uit 2008: €250K dekking gelijkblijvend, premie €78/mnd. Hertoetsing bij ASR, NN, Allianz: nieuwe polis €34/mnd voor identieke dekking, looptijd nog 14 jaar (afgestemd op hypotheek-aflossing). Medische acceptatie binnen 3 weken zonder bijzonderheden. Klant bespaart over resterende 14 jaar ruim €7.300 — netto, na onze service-fee.
Schade-coordinatie waterschade horecazaak
Restauranthouder in Maastricht, waterschade door barst leiding bovenburen. Schade aan inventaris, kelder, lekkage in koel-cellen. Wij namen volledig over: schademelding, expert-bezoek coordinatie, regie tussen 3 verzekeraars (eigen, bovenburen, glasdekking), tijdelijke vervanging cooling regelen, omzet-dervings-rapport opmaken. Totale uitkering €87.500 binnen 9 weken — klant kookte ondertussen door zonder zelf te bellen.